Intermediari, finanza internazionale e risk management - Financial institutions, international finance and risk management

PINA MURE'

ITALIANO

Il corso si propone di fornire agli studenti le conoscenze e le competenze di base sul funzionamento del sistema dei controlli e dei processi di compliance.
In particolare, il corso si prefigge l’obiettivo di analizzare gli elementi essenziali dei precedenti argomenti, ovvero: la funzione compliance e il coordinamento con le altre funzioni di controllo, l’organizzazione e i compiti della funzione compliance, i controlli della funzione sulle aree tematiche di interesse.


A) Conoscenza e capacità di comprensione: gli studenti acquisiranno le conoscenze di base in tema di controlli interni e compliance e saranno in grado di comprenderne i caratteri fondamentali. Nello specifico, gli studenti svilupperanno conoscenze e competenze in relazione alla normativa di riferimento e ai processi specifici di compliance.

B) Capacità di applicare conoscenza e comprensione: gli studenti saranno in grado di sapere applicare le nozioni apprese a contesti concreti e casi specifici in particolare attraverso lo svolgimento di seminari di carattere operativo e attraverso l’analisi di casi attuali e innovativi.

C) Autonomia di giudizio: La metodologia didattica si fonda sulla discussione di documenti istituzionali (Banca d’Italia, EBA) o articoli scientifici e di attualità, per garantire agli studenti l’opportunità di assumere autonomia di giudizio in merito al ruolo e all’importanza della funzione compliance negli intermediari finanziari.

D) Abilità comunicative: alla fine del corso gli studenti saranno in grado di esprimere le nozioni acquisite con adeguata proprietà di linguaggio.

E) Capacità di apprendimento: gli studenti saranno in grado di analizzare temi di carattere specifico riguardo il sistema dei controlli interni.

Il corso si propone di fornire agli studenti le conoscenze e le competenze di base sul funzionamento del sistema dei controlli e dei processi di compliance. In particolare, il corso si prefigge l’obiettivo di analizzare gli elementi essenziali dei precedenti argomenti, ovvero: la funzione compliance e il coordinamento con le altre funzioni di controllo, l’organizzazione e i compiti della funzione compliance, i controlli della funzione sulle aree tematiche di interesse.

Si ritiene necessaria la conoscenza di Economia degli Intermediari Finanziari e di Economia e gestione della banca.

Il programma si divide in:
1. La continua evoluzione del contesto normativo
2. L’origine dei modelli di control governance nelle diverse realtà aziendali:
l’integrazione dei fattori ESG
3. Il sistema dei controlli interni delle banche e le nuove indicazioni di vigilanza
4. I diversi modelli di governance
5. L’organizzazione della funzione compliance in banca
6. Il perimetro normativo e le principali aree tematiche della funzione compliance
7. Analisi metodologica della gestione del rischio di compliance e di reputazione
8. La funzione compliance in ottica business oriented
9. Applicazioni pratiche della compliance business oriented
10. La funzione compliance e le soluzioni Regtech
11. I controlli della vigilanza europea e le sanzioni amministrative: modelli a confronto
12. La compliance nell'evoluzione normativa che ha segnato il passaggio dal bail-out al
bail-in

Libro di testo:

Murè P. (2024) La compliance in banca. Un approccio forward looking tra control governance e pianificazione strategica
Giorgio, S. (2023). I prodotti creditizi come volano di una transizione sostenibile: tra opportunità e rischi in ottica di conformità. I QUADERNI DI MINERVA BANCARIA.

+ Materiale aggiuntivo disponibile sulla piattaforma e-learning.

In presenza

In presenza

Esame orale e lavori di gruppo

- il ruolo della funzione compliance in banca
- Enterprise Risk Management
- il contesto normativo del sistema bancario (controlli interni, governance, Basilea III)
- Impatti ESG sul sistema dei controlli interni